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机构与零售双轮驱动:财富治理弯道超车,天风证券正在路上

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跟上时代的措施,才不会被时代所甩掉。

作者 | 李白玉

泉源 | 野马财经

近年来,加速传统经纪营业向财富治理转型,是券商行业热度话题之一。在财富治理这片蓝海中,若何乘风破浪、扬帆突围,各家券商正在延续发力。

组织架构大调整 新设财富治理中央

近期,天风证券(601162.SH)对其零售营业总部组织架构举行调整,将零售营业部、私人财富部、高净值客户部、互联网金融部等部门统一整合到新设立的部门――财富治理中央。天风证券称,此举是为了提高有用户占比,盘活存量资产,加大引入新增资产。

通告显示,财富治理中央下设了机构营业与零售营业两大板块。此外,天风证券还将互联网金融部、营业支持中央、合规督导部等支持部门,一并放入财富治理中央,以强化部门间营业协同能力与效率,充实调动、整合团体内部所有资源,提高组织效率。

作为已有二十余年券商零售履历的宿将,天风证券副总裁、财富治理中央主任刘全胜示意,设立财富治理中央,就是要推动谋划理念的转变,以客户为中央,与客户利益深度绑定,把AUM(资产治理规模)做大。

天风证券是一家驻足武汉、辐射天下的综合性券商,通过天下结构的综合金融门店,将证券生意等传统经纪营业、多样化的金融理财富品、专业的资源中介联通功效等一系列服务出现于客户眼前,形成了高效财富治理模式。

停止 2020 年 12 月 31 日,天风证券总资产人民币 814.05 亿元,较上年增添 35.86%。其中,金融资产投资合计人民币 325.53 亿元,较上年增添 16.43%,主要系自营营业规模的增添。

财富治理转型在即 天风证券靠哪些“硬实力”扬帆突围?

中国证券业协会的数据显示,作为券商财富治理能力的一项主要指标,近年来券商纷纷加大对金融产物销售的重视水平。2021年上半年,96家券商累计实现代销金融产物净收入100.5亿元。

据业内人士先容,财富治理主要掌握三个端口,即产物端、代销端、投顾端。当下,券商普遍在产物端引入大量的公募产物,以天风证券为例,现在在售的公募基金已达3100支。

“要做好基金投顾服务,一定要提升筛选能力、基金投顾能力,这就要求产物和客户需求相匹配,将合适的产物卖给合适的人。产物端的筛选、对产物的明晰、对客户的明晰一致主要,靠短期收益、传统经纪营业打法,做不大AUM(资产治理规模),更无法与客户的利益绑定。”刘全胜示意。据领会,当前天风证券正努力申请基金投顾牌照。

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再来看下天风证券近五年来客户增进情形:

现在看来,天风证券在新增客户上取得了亮眼成就。停止2020年终,天风证券新增客户 19.48 万户,总客户数到达 83.83 万户,同比增进 30%。而据其提供的最新数据,今年以来,天风证券围绕新增客户,线上线下一起发力,前7个月新增零售客户已是去年整年的1.67倍,其中11%为有用客户,而行业平均值在6%-7%之间。此外,有用客户占天风证券存量有用户的比例已跨越30%。

刘全胜以为:“传统经纪营业的头部化趋势现实上越来越显著,名目基本已确定。但天风在新开户上,包罗在财富治理、机构经纪方面,我以为是有优势的。由于财富治理,现实上基本就不是券商和券商之间的竞争,而是券商跟第三方销售通道,包罗银行渠道在竞争。天风研究所在行业内里排名很靠前,资管规模进入前20名,债券投行也在前15名左右,整个量化系统的结构也是异常超前的,且投入伟大。”

同时,据年报信息,停止2020年终,天风证券托管资产规模为 2485 亿元,同比增进 40%;近年来资管营业收入排名逐年上升,2020年排名第十,整年资产治理营业实现营业收入 8.73 亿元,同比增进 12.60%。

刘全胜先容,天风证券的优势是机构营业,按存量客户资产划分,机构客户占70%,零售客户占30%。“机构营业是天风的传统优势,需要的专业度和资源需求禀赋更高”。在他看来,下设两个板块,一个方面可以“把长板做长”,推进机构协同营业和机构经纪营业同步举行,另一方面“补足短板”,增强零售营业,增添客户量。

那么,天风证券财富治理转型,详细的打法和计划若何?克日,天风证券在线接待了独角金融等多家媒体的接见,刘全胜指出,深度绑定客户,才气更好地实现财富治理弯道超车。

“传统的经纪营业现实上是以自我为中央的,而财富治理营业现实是以客户为中央,我们把AUM(资产治理规模)做大,才气获得更好的回报。以是从这一点来讲,我们跟客户的利益是深度绑定的,这两个赛道一个是以客户为中央,一个是以自我为中央。”

在刘全胜看来,传统经纪营业与财富治理的区别在于“从以自我为中央向以客户为中央的转变”,这需要解决客户的痛点。

若何解决这些痛点是整个行业当前面临的一个问题,各家券商也在努力探索解决之道。

财富治理转型新路径 金融科技赋能

对此,刘全胜以为,“金融科技一定是最好的解决方式,我们现在有60人的金融科技团队,这在中等体量的券商里是异常少见的。”据先容,天风证券在客户体验方面做了异常多的优化,后台能够实时考察到每位客户的开户进度。果然资料显示,天风证券网络开户的乐成率比例是80%,为行业平均水平的一倍。

本次构架调整,天风证券将原零售营业总部金融科技部与网络金融事业部合并,整合为财富治理中央互联网金融部。一方面有利于线上线下营业的买通,其次客户体验上能做到千人千面,即定制化推送。

此外,作为天风证券旗下的一家资管子公司,将若何与天风证券优势互补,协同双方营业?刘全胜指出,天风证券与恒泰证券在财富治理转型方面有很大的上升空间。“天风是以机构经纪机构营业见长,恒泰是以零售营业见长,这两家的网点在天下结构现实上也是各有着重的。”

对于天风证券、恒泰证券未来的生长路径及措施,刘全胜示意,分为4个营业板块和5个营业条线,详细打法为:

一、在传统零售营业板块需要扩大客户数目、提高有用户占比,盘活存量资产,加大引入新增资产;二、加大对机构营业的投入,打造从产物设计、研究、生意、融券、资管、衍生品服务到生意平台的全营业闭环产业链;三、加速推进券结模式,提高财富治理收入,提高资产收益率,引入有竞争性的固收类产物,形成差异化优势;四、搭建私财系统,筛选客户,提升产物销售量;五、围绕机构客户需求,强化部门间营业协同能力与效率;六、强化金融科技,充实调动、整合团体内部所有资源,提高组织效率。

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